什么是外币资金池?外币资金池的操作流程!

    外币资金池的特点，外币资金池的操作流程？什么是外币资金池？是的，外币顾名思义，就是国外的货币，那么，我们国家应该怎么去管理外币呢？这就不得不说到外币资金池了，外币资金池是可以集中兑换外币经营项目账户和资金账户的资金管理模式。国内现在所有的外币资金池基本上都是建立在委托贷款的架构下。那外币资金池有哪些用处呢？

 

一、什么是外币资金池？

外币资金池是集中可自由兑换外币经营项目账户和资金账户的资金管理模式。

国内现有的外币资金池基本上都是建立在委托贷款的架构下，外币资金池的使用便利和支持了境内企业外汇资金运用和经营．

二、外币资金池的业务管理：

外资资金池管理是指选择一家主办企业牵头将参与的成员企业的外汇资金进行集中运营。它相当于有一个固定的交易对象，类似于有一家银行。与相互拆放外汇资金业务相比，外币资金池业务的管理相对严格一些。

 

三、外币资金池的特点

外币资金池其中包括这几个特点，二个池子：国内资金主账户对应境内资金池，境内资金池内资金可自由调拨；国际资金主账户对应境外资金池，境外资金池内资金可自由调拨。一条通道：外债、境外放款仅能由一个通道流出或流入，即国际主账户与国内主账户之间的通道。跨境外币资金池内的资金来源可以包括：境内成员企业从境内外直接获得的经常项目外汇收入，购汇存入（经常项目项下对外支付购汇所得资金、对外放款或购汇偿还外债资金）；境内成员企业资本项目账户包含资本金账户、资产变现账户、再投资专用账户、外债账户等划入；理财产品的本息等。

 外币资金池确定的外债总规模，可以在成员企业投注差或者是成员企业年报净资产中任选一个来核定，一旦核定将不可以变更，须一直沿用，这一条例的变更，大大提高了资金池内所有企业的总的外债额度，成员企业中的中资企业原来没有投注差的可以用净资产总额参与进来。

 

四、外币资金池的操作流程

开展外币资金池业务实际是将资金集中到“池”中，需要资金时再到“池”中取，因此，需要一家主办企业牵头对所有参与的内部成员的外汇资金进行集中运营。无论是将资金集中到“池”中，还是到“池”中取资金，都属于企业之间相互调剂资金余缺，资金在不同企业间的有偿使用只能采取委托贷款的方式。需要注意的是，受托银行只有在获得外管局的批准后，才可以帮助办理资金池业务。因此，应选择一家银行帮助办理委托贷款手续。外管局应在20个工作日内决定是否核准。受托银行在外管局核准并再将正式签署的协议、外币资金池运作方案等报外管局备案后，方可正式实施外币资金池业务。

 

外币资金池的作用：

　　一、完善流程

　　1、将所有下属分支机构的外汇资金进行集中化管理

　　2、统一调配下属分支机构的剩余外汇资金

　　3、实时监控整个集团的外汇资金余缺

 

　　二、财务效益

　　1、减少外部银行贷款，降低资金成本

　　2、减少闲置外汇资金，提高资金回报

　　3、降低外汇汇兑风险

　　4、外币资金池带来的好处